2020-06-19 13:46:01 來源：金融投資報

2020年，受到疫情影響，諸多行業(yè)將在未來一段時期面臨較大的發(fā)展壓力。但是，2020年的財富管理市場并不悲觀。大唐財富作為一家財富管理公司，我們認(rèn)為，從國外市場的歷史經(jīng)驗(yàn)來看，重大風(fēng)險事件往往會“孕育”一大批尋求專業(yè)機(jī)構(gòu)為其提供財富管理服務(wù)的客群。最近幾年來，銀行、券商、信托公司等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛加快布局財富管理業(yè)務(wù)，正是迎合日益增長的財富管理市場的需要。

財富管理行業(yè)作為深水航道，已經(jīng)成為當(dāng)下金融行業(yè)的兵家必爭之地。作為財富管理行業(yè)的頭部企業(yè)，一直以來，大唐財富都致力于為廣大客戶提供更為優(yōu)質(zhì)的財富管理服務(wù)，為客戶提供豐富產(chǎn)品，傾力打造公司的產(chǎn)品優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢和市場優(yōu)勢。

面對財富人群的不斷壯大，如何看待當(dāng)下財富管理行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，如何更好的服務(wù)客戶，快速響應(yīng)市場變化，大唐財富副總裁喻駿給出了他的答案。

百舸爭流競芳華

財富管理行業(yè)廣闊前景吸引了各方的關(guān)注。一方面，正如喻駿所強(qiáng)調(diào)的，目前我國個人財富管理市場規(guī)模超過170萬億元，高凈值家庭超過300萬戶。在這個巨大的蛋糕中，商業(yè)銀行私人銀行客戶數(shù)接近80萬,管理客戶資產(chǎn)(AUM)達(dá)到10萬億?？梢哉f，中國財富管理市場規(guī)模巨大，隨著富裕人群增加，他們對財富管理的多樣化需求日益增多，也迫切需要專業(yè)化的財富管理機(jī)構(gòu)來幫助客戶打理財富，提供專業(yè)化的服務(wù)。

另一方面，“傳統(tǒng)商業(yè)銀行利潤總額中來自零售金融業(yè)務(wù)的比重穩(wěn)步上升，更加重視財富管理業(yè)務(wù)和高端個人客戶的管理與服務(wù)，未來個人財富服務(wù)領(lǐng)域的競爭將更加激烈?！?喻駿說。

聚焦服務(wù)鑄品牌

既然市場前景如此廣闊，那各家機(jī)構(gòu)又如何制定自己的市場策略呢?

優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品、高品質(zhì)的服務(wù)、專業(yè)的資產(chǎn)配置能力……貨比三家，孰強(qiáng)孰弱?

喻駿指出，大唐財富自2011年成立，經(jīng)過九年的發(fā)展，我們已經(jīng)擁有完整的業(yè)務(wù)架構(gòu)和風(fēng)險控制體系，構(gòu)建了“全品類采集、全方位規(guī)劃、全球化配置、全生命周期管理”的“四全”產(chǎn)品體系,能夠一站式滿足客戶全方位財富管理需求，提供私人管家式服務(wù)。一直以來，我們堅(jiān)持以客戶為中心的經(jīng)營發(fā)展理念，不斷根據(jù)市場變化調(diào)整經(jīng)營策略并培養(yǎng)了一大批優(yōu)秀的理財師，為大唐財富客戶提供全方位財富管理服務(wù)和資產(chǎn)配置服務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶財富的增值保值。

盡管如此，喻駿仍然對公司已有優(yōu)勢保持著清醒的認(rèn)識：“在財富管理市場，產(chǎn)品同質(zhì)化很強(qiáng)，當(dāng)某一家企業(yè)創(chuàng)新推出一款新產(chǎn)品之后，同行很快就會復(fù)制、效仿，很難通過產(chǎn)品去建立企業(yè)的護(hù)城河?！?/p>

他強(qiáng)調(diào)，好的產(chǎn)品可以吸引客戶，好的服務(wù)可以留住客戶。為此，大唐財富將努力實(shí)現(xiàn)客戶完美體驗(yàn)和良好的口碑，為打造大唐財富優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌奠定基礎(chǔ)。在此過程中，我們更多依靠優(yōu)質(zhì)服務(wù)、專業(yè)化的理財師隊(duì)伍建設(shè)、內(nèi)部高效運(yùn)營機(jī)制和部門之間協(xié)同營銷效率的提升來建立大唐財富自身的護(hù)城河，確立在財富管理市場的優(yōu)勢?！盎谝陨峡紤]，我們要努力打造客戶可觸達(dá)的、全渠道服務(wù)一流的財富管理公司?！庇黩E解釋，在全渠道獲客的背景下，與客戶接觸到的任何一個途徑都會是我們服務(wù)客戶的機(jī)會。在服務(wù)客戶過程中，我們會竭力做好以下工作：

第一，在努力提高產(chǎn)品收益的同時，我們將重點(diǎn)進(jìn)行產(chǎn)品安全性的管理和風(fēng)險等級管控，讓客戶安心持有產(chǎn)品。同時，我們也努力做到風(fēng)險的充分揭示，做到將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，以適當(dāng)?shù)姆绞?，在適當(dāng)?shù)臅r間，通過適當(dāng)?shù)那?，銷售給適當(dāng)?shù)目蛻簟?shí)現(xiàn)客戶所配置產(chǎn)品與其風(fēng)險承受能力相適配。

第二，高度重視客戶體驗(yàn)和服務(wù)的提升，緊密客戶關(guān)系。

第三，全面提升一線理財師為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置的專業(yè)能力。我們建議大類客戶資產(chǎn)要合理分散投資，在產(chǎn)品類型、期限、流動性上保持多樣性，做到合理配置。

第四，要根據(jù)客戶不同的資產(chǎn)等級，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)。為核心客戶提供更多的高價值增值服務(wù)。

正如喻駿所指出的，面對財富管理的沃土，越來越多的企業(yè)更加重視對客戶關(guān)系，尤其是核心客戶關(guān)系的維護(hù)。如何更好的服務(wù)客戶，以專業(yè)水準(zhǔn)滿足財富人群多元化資產(chǎn)配置需求，讓大唐財富成為客戶長期的信任伙伴和財富管理的專家能手，需要我們持續(xù)提升為客戶提供多樣化服務(wù)的專業(yè)能力。

我們也相信，隨著國內(nèi)投資者對資產(chǎn)多元化配置需求的進(jìn)一步加深，疫情沖擊下頭部財富管理機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢和引領(lǐng)和示范作用將愈加明顯，市場份額也將向頭部集中，這種優(yōu)勢也會反哺我們?yōu)榭蛻魟?chuàng)造更大的財富價值。

來源：https://www.jrtzb.com.cn/qiye/jr/202006/57833001.html

編輯：海洋